Pourquoi New York City Real Estate est le nouveau compte de Banque Suisse

REUTERS/Mike Segar

Sur les 25 unités vendues à One57, plus de la moitié sont acheteurs anonymes à travers des approbations. Certains d'entre eux ne peuvent jamais voir l'appartement.

Voici un fait étonnant : 30 % de tous les appartements entre 49e et 70e rue et entre la cinquième et Avenues de parc sont vacants au moins 10 mois de l'année, selon une estimation du Bureau du recensement fournie au New York Magazine.

Et depuis 2008, environ 30 % des ventes de condos dans les développements à grande échelle de Manhattan ont été par les acheteurs avec des adresses outre-mer ou par l'intermédiaire de SARL secret.

Ces chiffres sont particulièrement choquants vu New York City, les coûts de l'immobilier résidentiel sont à un logement abordable tout-temps haut demeure un enjeu majeur, et pour les sans-abri à New York City sont le pire sa depuis la grande dépression.

Alors, pourquoi sont-ils tous ces appartements dans midtown et ailleurs — des coûts des millions de dollars — séance vide ?

Dans le numéro de cette semaine du Magazine New York, Andrew Rice explore l'afflux des richesses étrangères dans le marché de l'immobilier New-yorkais et pourquoi c'est un endroit idéal pour planquer l'argent tout en préservant la vie privée.

Ecritures de riz (l'accent nôtre) :

... tandis que New York, immobilier présente des inconvénients importants comme un atout — il est illiquide et coûteux à gérer, il a un argument de vente majeur dans son opacité relative. Avec un peu créatif structuration corporatif, une propriété de New York peut être faite aussi introuvable comme un compte bancaire numéroté. Et cela rend la ville un havre de l'île pour ceux qui veulent se planquer l'argent dans un système financier mondial plus en plus surveillé. "Avec tout ce qui se passe en Suisse en matière de transparence, les gens sont contraints de payer des impôts sur leur capital qu'ils ont utilisé pour tenir là," dit Rodrigo Nino, Président du réseau Prodigy. « L'immobilier est une excellente alternative. »

En bref, les condos de Manhattan sont les nouveaux comptes bancaires suisses. Et il y a beaucoup plus qui va dans leur définition que vers le haut qu'ouvrir un fonds immobilier et achat par le biais de cette entité. Riz explique les couches sombres qui peuvent brouiller un achat important :

Derrière un acte de New York City, il peut y avoir une LLC Delaware, qui peut être géré par une société écran dans les îles Vierges britanniques, qui peut être détenue par une fiducie dans l'île de Man, qui peuvent avoir un compte bancaire au Liechtenstein géré par le banquier privé à Genève. Le véritable propriétaire derrière la structure pourrait s'appeler uniquement au banquier.

Ces couches font aussi des immeubles de placement écrit un excellent moyen pour les gens de blanchir ou de cacher leur argent, savoir si légalement ou illégalement, riz. Après tout, l'immobilier est un investissement de grande valeur qui obscurcit la propriété réelle relativement facilement et permet aux propriétaires des « profits propres » tels que les revenus de location ou de gain en capital.

Avec la permission de la société de développement de Extell

Un rendu de l'Attique de $ 90 millions à One57.

Que ce soit au nom de la protection des renseignements personnels, ou quelque chose de plus sinistre, achat à travers un réseau de sociétés est un mouvement commun parmi le monde riche, riz écrit. Par exemple, 14 des 25 de ventes a clôturé à One57, le gratte-ciel de nouveau, ultra-luxe gratte-ciel s'élevant à 90 histoires au-dessous de Central Park ont été achetés par les entités avec les propriétaires sans nom.

Et ces achats ne sont pas encore illégales : envoi d'argent à des comptes bancaires offshore est monnaie courante pour les über-riches. En Grande-Bretagne, il existe des lois qui exigent les avocats à divulguer toute activité suspecte, mais les Etats-Unis n'a pas ces mêmes règlements. Et bien qu'il y a des histoires occasionnelles des propriétés saisies comme preuve dans les cas où la corruption étrangère, riz fait remarquer que ce sont non seulement difficiles à prouver, mais exceptionnellement rare.

Donc, avec des rendements élevés et de la stabilité apparente dans le marché immobilier de New York — surtout par rapport aux autres marchés de luxe comme Hong Kong, Singapour, ou même Londres — les investisseurs étrangers continueront à affluent vers les côtes américaines. Et à moins que les lois changent, on peut s'attendre à des acheteurs étrangers beaucoup plus anonymes qui peuvent ne jamais ouvrir la porte de leurs penthouses de luxe.

Lire le morceau New York Magazine complet ici.

Pétrole : vers un baril à 100 dollars.

 Le baril de "light sweet crude" s'est un peu plus approché des cent dollars à la bourse de New York mardi. Bien qu'ayant ouvert en baisse ce mercredi, il pourrait bien continuer son ascension si un accord sur le plafond de la dette est trouvé dans les prochaines heures aux États-Unis.

Le baril de pétrole va-t-il repasser la barre des cent dollars ? A New-York, il s'en approche en tout cas. Hier, le "light sweet crude" pour livraison en février a gagné 68 cents, pour s'établir à 96,24 dollars sur le New York Mercantile Exchange (Nymex). Il s'agit de son plus haut niveau depuis le 17 septembre dernier, malgré des perspectives de croissance mondiale incertaines.

Des bonnes nouvelles sur le plan macro-économique:

Cet élan d'optimisme a été nourri par les annonces de la banque centrale du Japon (Boj), "qui s'est engagée dans une action comparable à celle de la Réserve fédérale américaine avec un programme illimité de rachat d'actifs", a expliqué un analyste.

Grâce à cette mesure et à un plan de relance de 20.200 milliards de yens, l'économie nippone devrait atteindre une croissance de 2,3% pour l'année (d'avril 2013 à mars 2014) selon les prévisions révisées mardi par la BoJ, de bon augure pour la consommation de brut dans le pays, troisième consommateur mondial.

L'apaisement des tensions en zone euro lié au déblocage d'une nouvelle tranche d'aide de quelque 9,2 milliards d'euros à la Grèce par l'Eurogroupe et le bon moral des entrepreneurs allemands ont eux aussi joué un rôle sur l'optimisme des investisseurs. Deutsche Bank AG a par ailleurs relevé ses prévisions de croissance de la demande en or noir pour la Chine.

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Prudence avant le vote sur le plafond de la dette américaine:

Cinq questions sur le plan de sauvetage de l'Espagne.

Après 'aide à l'Espagne, les différents plans auront coûté environ 1500 euros pour chaque Français.


 Si les Européens ont décidé de venir à l'aide du système bancaire espagnol, les marchés doutent encore. Ce que l'on sait déjà sur le plan en attendant les détails.

• Ce plan de sauvetage suffira-t-il?

Le chiffre de 100 milliards correspond au calcul des analystes les plus pessimistes. Le FMI mentionne des besoins compris entre 40 et 80 milliards d'euros. Ces estimations, toutefois, manquent de précision. La difficulté consiste à évaluer la dépréciation des actifs immobiliers qui infectent les bilans. C'est uniquement lorsque les banques se retrouvent contre les cordes qu'elles mettent les chiffres sur la table. C'est pourquoi le gouvernement a commandé un audit auprès de deux cabinets. Les conclusions sont attendues pour le 21 juin. Certains analystes, toutefois, craignent que les banques ne soient que «la partie visible de l'iceberg», comme l'explique Josep Maria Gay de Liebana, professeur d'économie financière à l'université de Barcelone. «Notre déficit de 2011 représente 95 milliards d'euros en 2011. Ce n'est pas un déficit ponctuel, mais chronique.» S'il fallait sauver l'économie tout entière, l'UE ne pourrait probablement pas faire face. Selon le journal El Mundo, le ministre de l'Économie, Luis de Guindos, a averti ses ­homologues samedi dernier. «Si vous voulez contraindre l'Espagne à un plan de sauvetage, préparez 500 milliards, puis 700 milliards pour l'Italie, qui sera la suivante!»

• Les banques françaises sont-elles menacées?

Moody's s'attaque aux établissements britanniques .

L'agence de notation a revu à la baisse les notes de douzes banques dont cinq grandes comme Lloyds Banking et Royal bank of Scotland.


Moody's avait prévenu qu'elle avait les banques britanniques dans le collimateur. Elle a donc abaissé les notes, hier, de sept petits établissements spécialisés dans le crédit immobilier mais aussi de cinq grandes banques comme Lloyds Banking Group, qui descend d'un cran de «Aa3» à «A1», et de Royal Bank of Scotland, qui perd deux crans, à «A2». Elle a aussi annoncé qu'elle envisageait d'abaisser la note attribuée à la dette de long terme de la Belgique, actuellement la deuxième meilleure ­possible à «Aa1». L'agence de notation a indiqué dans un communiqué qu'elle examinerait la vulnérabilité du pays à la crise de la dette publique en zone euro, les perspectives de croissance et les incertitudes entourant l'éventuel soutien au système bancaire et particulièrement à l'établissement franco-belge Dexia.

Banques : tensions avant la rencontre Merkel-Sarkozy .

Paris et Berlin divergent sur l'utilisation du Fonds européen d'urgence pour recapitaliser les établissements financiers.

 Devant la crainte d'une déconfiture bancaire généralisée, le couple franco-allemand est une nouvelle fois sous le feu des projecteurs. Et une nouvelle fois, les choses ne sont pas simples. Nicolas Sarkozy est ce dimanche dans la capi­tale allemande pour «accélérer» avec Angela Merkel la mise en œuvre du plan de sauvetage d'une zone euro toujours en pleines turbulences. L'urgence, pour le président français et la chancelière allemande, est de mettre à plat leurs divergences sur l'utilisation du Fonds européen de stabilité financière (FESF) et de parvenir à un accord de principe sur l'épineuse question de la recapitalisation des banques.

Angela Merkel a jugé, jeudi, que «s'il était nécessaire de recapitaliser, ce serait de l'argent raisonnablement investi», au regard de ce que pourrait coûter un sauvetage d'urgence du secteur. Mais elle insiste bien sur le fait que le Fonds ne pourra être utilisé pour renflouer les établissements financiers qu'à la condition que les États ne puissent pas eux-mêmes «prendre en charge la recapitalisation de leurs banques» et que cela mette «en danger la zone euro dans son ensemble».
En fait, Berlin soupçonne Paris de vouloir utiliser directement le fonds d'urgence, pour recapitaliser les banques fragilisées par la perspective d'une réduction de la dette grecque. «Les Français ont mal compris le FESF, décrypte-t-on à Berlin. Notre position est que les banques doivent d'abord chercher des fonds sur les marchés, puis du côté des autorités publiques nationales. C'est seulement quand il n'y a pas d'argent disponible qu'intervient le niveau européen. Le FESF est un outil pour des pays comme la Grèce ou le Portugal. Si un pays comme la France - parmi les plus solides financièrement de la zone euro - veut y faire appel, alors c'est la porte ouverte pour que tous les membres de la zone eu ro piochent dans le fonds.»

Berlin soupçonne Paris :

Immobilier : les banques ont rouvert le robinet du crédit.

Avec un très bon dossier, il est possible d'emprunter aux alentours de 3% sur 15 ans à taux fixe (le taux moyen se situant à 3,40% sur 15 ans et à 3,55% sur 20 ans selon le courtier Empruntis).  

Les particuliers n'ont plus aucune difficulté à trouver des financements et peuvent emprunter à des taux très intéressants.

La pierre est un refuge pour des Français déroutés par les marchés financiers. Si l'immobilier retrouve des couleurs et s'emballe même à Paris, c'est aussi en raison de la facilité à emprunter actuellement à bon compte. Les taux des crédits restent bas et le robinet du crédit, qui s'était bloqué au plus fort de la crise, est maintenant largement rouvert aux emprunteurs «solides».
Il est ainsi possible avec un très bon dossier d'emprunter aux alentours de 3% sur 15 ans à taux fixe (le taux moyen se situant à 3,40% sur 15 ans et à 3,55% sur 20 ans selon le courtier Empruntis). Et les particuliers n'ont plus aucune difficulté à trouver des financements.

Résultats des banques françaises : la BFI et Bâle III au coeur des interrogations.

La banque d'investissement pourrait peser sur les résultats. Les analystes attendent des précisions sur l'impact des règles de Bâle III.


La semaine prochaine commence la traditionnelle valse des résultats des banques françaises. Société Générale ouvrira le bal mercredi, BNP Paribas jeudi tandis que les mardi et mercredi suivants ce sera respectivement aux tours de BPCE et Crédit Agricole SA.
A l'image des résultats des autres banques européennes et des grandes banques américaines, le troisième trimestre devrait être marqué par un ralentissement des activités, avant tout en raison d'un effet saisonnier.
Mais c'est surtout Bâle III et le calibrage précis de l'impact des réformes prudentielles sur les besoins en fonds propres des banques qui sera au coeur de l'attention des analystes. Si plusieurs d'entre elles comme BNP Paribas, Société Générale ou Crédit Agricole SA ont affirmé qu'elles ne devraient pas avoir besoin de faire appel au marché, les moyens précis qui leur permettront de respecter d'ici 2019 le nouveau ratio de fonds propres durs de 7 % contre 2 % actuellement devront être détaillés.
En attendant, pour la Société Générale, les chiffres du troisième trimestre seront l'occasion de révéler sa capacité à atteindre l'objectif annuel d'un résultat net de 3 milliards d'euros. Au premier semestre, elle en a déjà engrangé les deux tiers. Le consensus Reuters table en moyenne sur un résultat net de 793 millions d'euros. La banque a bénéficié par ailleurs au deuxième trimestre d'une meilleure tenue que prévu de son portefeuille d'actifs risqués pour lequel Frédéric Oudéa, le PDG de la banque, avait anticipé entre 700 millions et 1 milliard d'euros de provisions sur l'année.